FLUXO DE CAIXA

Controlar adequadamente os recursos financeiros é atividade essencial em todas as empresas.

O Fluxo de Caixa é uma das ferramentas da gestão financeira que auxiliam os empresários no controle da movimentação financeira de suas atividades, bem como na tomada de decisões ao permitir monitorar, analisar e projetar resultados.

De forma simples, podemos dizer que fluxo de caixa é um instrumento que o empresário usa para acompanhar a situação financeira da sua empresa.

Para montar um fluxo de caixa, basta criar um relatório com informações sobre toda a movimentação de dinheiro gasto (saídas) ou recebido (entradas) pela sua empresa em um determinado período.

O objetivo dessa ferramenta é apurar o saldo disponível no momento e projetar o futuro, para que exista sempre capital de giro acessível, tanto para o custeio da operação da empresa (folha de pagamento, impostos, fornecedores, entre outros) quanto para os investimentos em melhorias.

Um fluxo de caixa malfeito traz vários problemas para uma empresa, e um deles é ter pagamentos com vencimentos em um momento em que não há dinheiro suficiente em caixa.

Sabemos que uma das principais razões de falência ou insucessos de uma empresa, é a falta de planejamento financeiro (projetar as receitas e as despesas da empresa) ou a ausência total de fluxo de caixa.

Para que não haja erros no financeiro da sua empresa, existem softwares de fluxo de caixa, em versões gratuitas e pagas, que permitem que você acompanhe, em tempo real, todas as movimentações financeiras utilizando aplicativos ou versões web dos programas.

Um software de fluxo de caixa é um facilitador de processos administrativos, ou seja, ele profissionaliza etapas importantes na gestão financeira de sua empresa, dando mais agilidade e precisão nos números e resultados que você precisa monitorar.

Um programa de fluxo de caixa realiza um controle financeiro empresarial disponibilizando dados, não só como fluxo de caixa, mas como controle de gastos, entrada e saída de valores e muito mais.

Outra maneira de controlar seu fluxo de caixa é através de planilhas, existem vários modelos gratuitos disponíveis na internet, mas o ideal é você ter uma customizada, de acordo com a necessidade da sua empresa.

Sendo através de software ou planilha é muito importante que você dedique um tempo para atualizar as informações do seu fluxo de caixa, ou tenha alguém especializado e responsável por essa tarefa, que pode ser diária ou semanal de acordo com a quantidade de movimentações que sua empresa realiza.

Como se faz o fluxo de caixa?

Este é um Passo a passo para montar um fluxo de caixa simplificado:

1. Verifique o saldo inicial da empresa. ...

2. Identifique suas receitas e despesas. ...

3. Separe suas receitas e despesas em categorias. ...

4. Registre todas as entradas de caixa do período estipulado. ...

5. Dê baixa em todas as saídas de caixa do mesmo período. ...

6. Atualize os lançamentos sempre que necessário.

Nós da Contratto temos uma equipe especializada que pode ajudar você e sua empresa nessa tarefa, seja elaborando uma planilha customizada ou alimentando o seu sistema, para que você tenha os resultados em tempo real e possa concentrar a sua energia na sua atividade principal.

Baixe a planilha gratuita com um modelo simples de fluxo de caixa.

Entre em contato e descubra como podemos te ajudar.

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